Servet biriktirmenin 98 yıllık yöntemi: Herkes uygulayabilir
S&P 500’ün 1928’den bu yana yıllık ortalama yaklaşık yüzde 10 getiri sağlaması, düzenli yatırım ve uzun vadeli elde tutmanın servet birikimindeki rolünü ortaya koyuyor. Analizde, yüksek kazanç için sürekli alım satım yapmanın şart olmadığı vurgulanıyor.
ABD borsasının yaklaşık bir asırlık performansı, düzenli yatırım yaparak uzun vadede büyük birikim oluşturmanın mümkün olabileceğini gösteriyor. The Motley Fool’da yayımlanan analizde, küçük tutarlarla başlanan yatırımların düzenli katkı ve bileşik getiri etkisiyle yıllar içinde büyüyebileceği aktarılıyor. Uzmanlara göre bunun için sürekli hisse alıp satmak yerine düzenli yatırım yapmak ve yatırımları uzun süre elde tutmak yeterli olabiliyor.
ABD’nin halka açık en büyük 500 şirketini kapsayan S&P 500 endeksi, 1928’den bu yana yıllık ortalama yaklaşık yüzde 10 getiri sağladı. Endeksin uzun dönemli performansının, ekonomik krizlere ve sert piyasa düşüşlerine rağmen yatırımcılara önemli kazançlar sunduğu belirtiliyor.
Analizde, yüksek kazanç elde etmek için piyasaları anlık takip etmenin ya da sürekli işlem yapmanın gerekli olmadığı ifade ediliyor. Bunun yerine düzenli yatırımın sürdürülmesi ve yatırımların kısa vadeli hareketler karşısında korunarak uzun yıllar elde tutulması etkili bir strateji olarak gösteriliyor.
S&P 500’ü takip eden Vanguard S&P 500 ETF (VOO) de analizde örnek verilen yatırım araçları arasında yer alıyor. Fonun son 10 yılda yıllık ortalama yüzde 15,3 getiri sağladığı kaydediliyor. Bu oran üzerinden yapılan hesaplamaya göre, 1.000 dolarlık başlangıç yatırımı beş yılın sonunda yaklaşık 2.038 dolara ulaşabiliyor. Bu büyümede, yatırım getirilerinin yeniden kazanç üretmesini sağlayan bileşik getiri etkisi bulunuyor.
Düzenli yatırımın zaman içinde nasıl birikim oluşturabileceğine ilişkin hesaplamalarda yıllık yüzde 10 nominal getiri ve aylık bileşik getiri varsayımı kullanılıyor. Her ay 500 dolar yatıran bir kişinin birikimi bu kabulle beş yıl sonunda yaklaşık 38.719 dolar, 10 yıl sonunda ise 102.422 dolar olabiliyor.
Aynı varsayımlarla aylık 500 dolarlık yatırımın 20 yıl sürdürülmesi halinde toplam birikimin yaklaşık 379.684 dolara çıkabileceği hesaplanıyor. Yatırım süresinin 24 yıla ulaşması durumunda ise tutar yaklaşık 594.846 dolara, yani 595 bin dolara yaklaşabiliyor. Bu dönemde yatırılan toplam para 144.000 dolar olurken, varsayımsal getiriler birikimin büyümesini sağlıyor.
Analiz, borsaların her yıl yükselmediğini ve ekonomik gelişmeler nedeniyle sert kayıplar yaşanabileceğini de hatırlatıyor. Geçmiş performansın, düzenli yatırım yapan ve kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına rağmen yatırımlarını koruyan kişilerin uzun vadede önemli birikimler oluşturabildiğine işaret ettiği belirtiliyor.
Hesaplamalar varsayımsal getirilere dayanıyor; geçmiş performans gelecekteki kazançları garanti etmiyor. Enflasyon, vergiler, fon giderleri ve kur değişimleri de yatırımın gerçek değerini etkileyebiliyor.
Kaynak: Haber Merkezi